Сегодня банки имеют право блокировать счета, не объясняя причины. Как не оказаться в такой ситуации, когда деньги у вас есть, но воспользоваться ими невозможно, рассказала сотрудница высшей школы юриспруденции и администрирования НИУ ВШЭ Ирина Грекова.
Эксперт объяснила, что блокировка карты и блокировка счета — не одно и тоже. Часто операции по карте могут быть заблокированы, если есть подозрение на мошенничество. Другое дело, когда блокируется сам счет. Банки обязаны это делать, если, например, владельца подозревают в связях с террористами, или соответствующее решение о блокировке приняли профильные органы.
Снять блокировку со счета в этих случаях можно только через суд. Но для этого придется доказать, что никаких связей с преступниками не было. Иногда клиенту могут отключить некоторые услуги, например, онлайн-банк, а также заблокировать отдельные платежи.
«Например, в банк поступил звонок от лица, который сообщает, что по данному счету идет сбор средств для мошенников. Кредитная организация проверяет эту информацию и, если сомнения подтверждаются, операции по счету замораживаются»,
— отметила Грекова.
Чтобы вернуть доступ к деньгам в этом случае придется объяснить их происхождение и смысл совершения переводов, а также предоставить другие документы, которые потребует банк.
Также кредитные организации имеют право отказать даже отдельных в операциях по переводу денег. В этом случае клиенту могут действительно позвонить и выяснить, что происходит.
«Есть ряд мошеннических схем, когда клиенту приходят денежные средства, потом в рамках звонка его просят вернуть деньги по номеру карты или номеру телефона. В этой ситуации в обязательном порядке денежные средства необходимо вернуть через банк на счет отправителя»,
— рекомендовала эксперт.
Грекова также рассказала, что иногда клиенты банков невольно оказываются участниками длинных цепочек незаконных денежных перемещений. В этом случае им также грозит блокировка счетов, пишет агентство «Прайм».
Ранее эксперт Станислав Кузнецов рассказал об обновлении схемы мошенничеств, когда преступники представляются работниками службы безопасности банка. Часто потенциальным жертвам в мессенджер присылают липовые удостоверения для подтверждения своих слов. Верить им не стоит.
Подпишись на наш канал в Telegram